ЦБ отозвал лицензию у Банка РМП за вывод денег за рубеж и обналичивание

Банк России 10 апреля 2026 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Банка развития и модернизации промышленности (Банк РМП), занимавшего 292-е место в банковской системе страны по величине активов.

Решение принято в связи с неоднократными нарушениями федеральных законов о банковской деятельности и нормативных актов ЦБ, которые регулятор фиксировал на протяжении последних 12 месяцев. Кроме того, кредитная организация допускала серьезные нарушения требований в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

По данным Банка России, Банк РМП был активно вовлечен в проведение подозрительных транзитных операций. Среди них — вывод денежных средств за границу, их обналичивание, а также покупка неучтенной наличной торговой выручки в розничном секторе. При этом руководство и собственники банка не принимали действенных мер, чтобы пресечь такую деятельность. Кредитная организация не выявляла и не направляла в уполномоченный орган сведения о подозрительных операциях с участием клиентов.

ЦБ также подчеркнул, что Банк РМП не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Основные операции банк проводил в интересах своих акционеров и связанных с ними лиц. Ранее регулятор уже выявлял в деятельности организации сделки с признаками вывода активов и передавал эти материалы в правоохранительные органы.

Одновременно с отзывом банковской лицензии ЦБ аннулировал лицензию Банка РМП на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

В кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора, полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Банк РМП является участником системы страхования вкладов, поэтому его вкладчики имеют право на получение возмещения. По предварительным данным АСВ, страховая ответственность перед вкладчиками оценивается в 120,9 миллиона рублей. Выплаты планируется начать не позднее 24 апреля.